Vérification du compte (KYC) sur Winstoria
Winstoria lance une vérification KYC pour confirmer l’identité, l’adresse et le moyen de paiement avant certains retraits et lorsque l’activité du compte déclenche un contrôle de conformité.
- Identity (ID/Passport): Winstoria demande une pièce d’identité en cours de validité (passeport ou carte d’identité) avec photo, nom complet et date de naissance lisibles. La copie doit être en couleur, sans reflet, sans découpe des bords et correspondre aux données du profil.
- Address proof: Winstoria demande un justificatif de domicile daté de moins de 3 mois, au même nom que le compte. Exemples acceptés : facture d’électricité, de gaz, d’eau ou d’internet, relevé bancaire, attestation fiscale. Le document doit afficher clairement le nom, l’adresse et la date d’émission.
- Payment method: Winstoria demande une preuve du moyen de paiement utilisé pour les dépôts, surtout avant un retrait. Pour une carte visa ou mastercard, il faut une photo de la carte où seuls les 4 derniers chiffres restent visibles, avec le nom du titulaire visible, et le code de sécurité masqué. Pour skrill, neteller ou paypal, Winstoria demande une capture d’écran du compte montrant le nom du titulaire et l’adresse e-mail, sans afficher le solde ni l’historique complet des transactions.
La vérification devient obligatoire lors d’une demande de retrait, lors d’un changement de données sensibles (nom, adresse, moyen de paiement) et lorsqu’un contrôle interne signale une incohérence entre le profil et les documents.
Le traitement prend en général de 24 à 72 heures après l’envoi des documents lisibles, et il s’allonge si une image est floue, si un document est expiré ou si le nom et l’adresse ne correspondent pas au compte.
À ce jour, le KYC sur Winstoria se résume à trois blocs (identité, adresse, paiement) et le délai dépend surtout de la qualité des fichiers transmis.